12.投資を始める前に知っておきたい事

投資を始める前に知っておきたい事

投資を始めてみたいけれど、何から手をつければいいかわからない。

「損をしたらどうしよう」「難しそうで自分には無理かも」と感じている方は多いのではないでしょうか。

投資は正しい知識と準備さえ整えれば、決して難しいものではありません。まずは基本をしっかり押さえることが大切です。

✔この記事でわかること

・投資を始める前に必ず準備すべきこと

・投資の基本的な考え方とリスクの正しい理解

・初心者が陥りやすい失敗とその回避方法

✔この記事の結論

・生活防衛資金を確保してから投資を始める

・投資の目的と期間を明確にする

・リスクを正しく理解した上で、無理のない金額から始める

・長期・分散・積立の3原則を守る

投資を始める前の準備

投資を始める前に、まず「土台」を整えることが重要です。準備なしに投資を始めると、予期せぬ出費が起きたときに投資資金を取り崩すことになり、損失につながりかねません。

特に生活防衛資金の確保は最優先です。緊急時に備えたお金があってはじめて、安心して投資を続けることができます。投資に回すお金はあくまでも「すぐに使う予定のないお金」だけにしましょう。

投資を始めるにあたって、まず「リスク」の意味を正しく理解しておきましょう。

投資の世界でいうリスクとは「損をする可能性」だけでなく「値動きの幅（不確実性）」のことを指します。リスクが高い＝危険というわけではなく、リターンとのバランスで考えることが大切です。

この3原則を守るだけで、多くの初心者が陥るリスクを大幅に減らすことができます。特に「長期・分散・積立」はFPとして強くおすすめする投資の基本姿勢です。

また、新NISAを活用すれば運用益・配当金が非課税になるため、まずはNISA口座から始めるのがおすすめです。

投資を始めたばかりの方が特によくやってしまう失敗があります。事前に知っておくことで回避できます。

最もよくある失敗は「値下がりしたときに売ってしまうこと」です。長期投資においては、一時的な値下がりは想定内のことです。慌てて売らず、投資の目的と期間を思い出して冷静に対応することが大切です。

また、手数料はじわじわと運用成績を削っていきます。インデックスファンドなど低コストの商品を選ぶことも重要なポイントです。

投資を始める前の準備と正しい知識があれば、投資は決して怖いものではありません。

投資を始める際のチェックリスト

まずは無理のない金額から始めることが大切です。月々数千円の積立投資でも、長期間続けることで大きな資産になっていきます。

証券口座の開設は無料でできます。SBI証券・楽天証券はどちらも使いやすくおすすめです。まず口座を開設して、小さな一歩を踏み出しましょう。